Stern Bank cuenta con estrictas políticas e iniciativas para ayudar a sus empleados a comprender y evitar infracciones de cumplimiento relacionadas con anti-lavado de dinero, protección de la información y privacidad, conflictos de intereses y más.
Todos los potenciales clientes están sujetos a los programas de conocimiento de nuestro clientes (Know Your Customer-“KYC”) y procedimientos de identificación, en cumplimiento con las políticas de AML y KYC de Stern Bank. Nuestro banco también cumple con los requisitos de reserva establecidos en el Articulo 4 del Acta Num. 273-2012, según enmendada, también conocida como la Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional y demás regulaciones correspondientes.
Los procedimientos de nuevos clientes de Stern Bank están diseñados para verificar la propiedad beneficiosa, posición legal actual de la entidad y licencias correspondientes. Se llevará a cabo una verificación de antecedentes con la ayuda de distintas herramientas de cumplimiento a las cuales Stern Bank se subscribe. Como parte del proceso de debida diligencia de Stern Bank, cada solicitante pasa por un proceso de análisis de riesgo para identificar las áreas clave que servirán como base a la hora de asignar la clasificación de riesgo. Las clasificaciones de riesgo ayudan a determinar el nivel de vigilancia periódica y revisión de los clientes. Cada oficial de Stern Bank es responsable de revisar la identificación de nuestros clientes llevando a cabo la debida diligencia. La aprobación final de las cuentas es dada por el Director de Cumplimiento (o la persona designada) del banco, una vez Stern Bank pueda documentar claramente que han podido establecer un conocimiento solido de los antecedentes y del modelo de negocio del solicitante. Uno de los objetivos principales de la política de conocimiento de nuestros clientes es asegurarnos que solo movimientos legales de dinero tengan lugar en Stern Bank. El riesgo de que depósitos ilegales lleguen a Stern Bank es mitigado grandemente por el hecho de que todos los clientes depositarios han sido previamente establecidos dentro de la red de Stern Bank y han sido minuciosamente investigados. Una vez abordado como cliente, el Oficial de Pagos/Depósitos será responsable del soporte e informe del cliente.
Please direct requests for compliance documents to compliance@sternbank.com.