У Стерн Интернешнл Банка есть строгие руководящие принципы и инициативы, чтобы помочь его сотрудникам понять и избежать нарушений соответствия, связанных с отмыванием денег, защитой информации и неприкосновенностью частной жизни, конфликтами интересов и многим другим.
Все потенциальные клиенты должны пройти процедуру идентификации Стерн Интернешнл Банка «Знай своего клиента» («KYC») в соответствии с политикой AML и KYC. Стерн Интернешнл Банк также соблюдает обязательные резервные требования, изложенные в статье 4 Закона № 273 - 2012 с внесенными в него поправками, известный как «Закон о регулировании деятельности Международного финансового центра» («IFCRA»), и применимые нормативные акты.
Процедуры регистрации новых клиентов Стерн Интернешнл Банка предназначены для проверки бенефициарной собственности, текущего правового статуса предприятия и надлежащего лицензирования. Проверка данных будет проводиться с помощью нескольких инструментов соответствия, на которых основывается Стерн Интернешнл Банк. В рамках процесса должной проверки (due diligence) Стерн Интернешнл Банк каждый заявитель проходит анализ оценки риска, чтобы определить ключевые области риска, которые служат основой для присвоения рейтинга риска. Рейтинги риска определяют уровень периодического надзора и проверки для каждого клиента. Сотрудники Стерн Интернешнл Банка несут ответственность за проведение проверок клиентов. Окончательное одобрение открытия счета происходит Главным служащим по соблюдению нормативных требований Стерн Интернешнл Банка или его уполномоченного лица, когда четко документировано, что Стерн Интернешнл Банкау удалось установить четкое понимание истории и бизнес-модели заявителя. Основной целью политики KYC (know your client- знай своего клиента) является обеспечение того, чтобы требований Стерн Интернешнл Банке осуществлялось только законное движение денег. Риск того, что незаконные депозиты попадут в требований Стерн Интернешнл Банк, значительно уменьшен, поскольку все клиенты депозитов будут сторонами, которые были ранее были тщательно проверены. После открытия счета сотрудник по платежам / депозитам будет отвечать за поддержку клиентов и отчетность.
Пожалуйста, направляйте запросы на соответствие документов на compliance@sternbank.com.